Terörün finansmanına önlem

Maliye, terörün finansmanının önüne geçilmesi amacıyla şüpheli işlemlerin nasıl anlaşılacağı ve MASAK'a bildirimlerin nasıl yapılacağını bir tebliğle ayrıntılı olarak açıkladı. Maliye Bakanlığı, terörün finansmanının önüne geçilmesi amacıyla, şüpheli işlemlerin nasıl belirleneceği ve parasal işlem yapan kurum ve kuruluşların "şüpheli işlem" durumunda konuyu Mali Suçları Araştırma Kurulu'a (MASAK) bildirme yükümlülüğüne ilişkin esasları belirledi. Maliye Bakanlığı, Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğ ile terörün finansmanının önlenmesine ilişkin şüpheli işlem bildirim yükümlülüğünün etkin, zamanında ve uygun şekilde yerine getirilmesine yönelik esasları açıkladı. Terörle Mücadele ve Suç Gelirlerinin Aklanması Yasaları çerçevesinde hazırlanan tebliğe göre, yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılan ya da yapılmaya teşebbüs edilen işleme konu malvarlığının; yasa dışı yollardan elde edildiği veya bu amaçlarla kullanıldığına ilişkin herhangi bir bilgi, kuşku veya kuşkuyu gerektirecek bir durumun varsa, tutarına bakılmaksızın bu şüpheli işlem sayılacak.  Şüpheli işlem tanımı, işleme konu malvarlığı değerlerinin yasa dışı yollardan elde edilmesinin yanı sıra "yasa dışı amaçlarla kullanılmasını" da kapsıyor. Bununla esas olarak terörizmin finansmanının önlenmesi amaçlanıyor. Bu kapsamda fonların terörist eylemler için ya da terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanıldığına veya bunlarla ilgili ya da bağlantılı olduğuna ilişkin herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması durumunda yükümlüler, MASAK'a şüpheli işlem bildiriminde bulunacak. Şüpheli işlemler nasıl anlaşılır?İşlemlerin, şüpheli işlem tiplerine uygunluğu değerlendirilirken, müşteri profili, işlemin niteliği, sektörün özellikleri ve daha önceki deneyimler de dikkate alınarak karar verilecek. Bildirimde bulunma kararı verilirken, şüpheyi destekleyecek ek bulguların olup olmadığının tespiti için gerekirse işlem ve müşteri profiliyle ilgili daha ayrıntılı araştırma yapılabilecek. Ancak bu araştırmalar yapılırken, müşterinin, hakkında bildirimde bulunulacağından şüphelenmesine neden olacak tutum ve davranışlardan kaçınılacak.